Investování není o rychlosti, ale o informovaném přístupu
www.posiv.cz ǀ 9
BUSINESS
Mluví se hodně o investicích
do technologií. Zajímají se vaši klienti
o tuto oblast? Jaký v nich vidíte
investiční potenciál a s čím je potřeba
počítat?
Tento trend je určitě nepřehlédnutelný.
Oblasti jako fintech, umělá inteligence nebo
kyberbezpečnost rezonují nejen v médiích,
ale i mezi investory. Ovšem s větším zájmem
se objevují čím dál tím častěji otázky nejen
ohledně jejich stability a vývoje, ale hlavně
dlouhodobého výhledu. Obecně bych řekl,
že je zde velká pozornost trhu, ale jsou vníma-
né jako dynamické a někdy i kolísavé. Tento
typ investic je obecně určen pro klienty, kteří
chápou jeho dynamický vývoj a možnou
volatilitu, jsou schopni akceptovat související
rizika a disponují odpovídající rezervou.
Jak ROYAL VISION přistupuje
ke klientům v rámci své činnosti?
Naše činnost spočívá v investičním zpro-
středkování. Zprostředkováváme produkty
od regulovaných poskytovatelů, které odpo-
vídají cílovému trhu produktu i informacím,
které nám klient poskytne v rámci investiční-
ho dotazníku – tedy jeho cílům, znalostem,
zkušenostem a vztahu k riziku.
Základem je ovšem důvěra. Může se to zdát
jako klišé, ale pokud chceme opravdu po-
skytnout maximální kvalitu služby, je po-
třeba, aby jak klient, tak konzultant věděli,
co mají od sebe očekávat. Proto ze začátku
hlavně stanovujeme vzájemné očekávání
a postup tak, aby byl komfortní pro obě
strany při práci s klientovými cíli, znalostmi
a zkušenostmi.
Hlavně chceme, aby klient pochopil, že s ním
ideálně pracujeme dlouhodobě. Poté je pro
nás opravdu důležitá kvalita procesů v rám-
ci například pravidelného vyhodnocování
naší práce, informování o možných příleži-
tostech, ale i možnosti neformálních setkání
a informativních prezentací, které mají pro
klienty i hodnotu nad rámec naší práce.
Jaké trendy a obavy momentálně nejvíce
rezonují mezi vašimi klienty, pokud jde
o investice?
Všímáme si čím dál většího zájmu klientů
o oblast kyberbezpečnosti. Dnes, kdy je
e-mailová adresa pomalu více důležitá
než adresa trvalého bydliště, se lidé stále
více zajímají o ochranu svých dat.
Jak klientům vysvětlujete, že peníze
nejsou vše, ale že je důležité s nimi umět
pracovat strategicky?
Nejlepší je si ukázat praxi. Historie dobře
ukazuje rozdíl mezi impulzivními rozhod-
nutími a těmi, která vycházejí z dlouhodo-
bého přístupu. Investoři, kteří si vytvoří
základní přehled o fungování trhu, obvyk-
le lépe reagují na kolísání nebo nejistotu.
Právě informovanost, trpělivost a práce
s dostupnými daty bývají častými fakto-
ry, které přispívají k větší spokojenosti
s výsledky.
Jak funguje networking, který v ROYAL
VISION pro partnery organizujete?
Kdo se akcí účastní, co si z nich odnáší
a jak se mění témata?
Jelikož mezi naše klienty patří z význam-
né části majitelé firem, manažeři a osoby
z vedoucích funkcí, snažíme se, aby tyto
akce přinášely hodnotu. Témata vymýšlí-
me tak, aby byla využitelná napříč obory.
Osobně mě velmi těší, když se také naši
hosté díky nám propojí a vzájemně se
inspirují nebo navážou byznysovou spolu-
práci. To je hodnota, kterou si za peníze
úplně nekoupíte.
Nedávno jsme pracovali s tím, že velká
část našich klientů jsou majitelé nemovi-
tostí, a proto jsme měli dobrou zkušenost
s tématem právní ochrany majitelů nemo-
vitostí. Do budoucna chystáme novinku,
a to je akce zaměřená na účetnictví.
Jak ROYAL VISION reaguje na rychle
se měnící prostředí financí, technologií
a legislativy? Máte konkrétní plány, jak
chcete své služby dále posouvat?
Významnou roli hraje zázemí silných
partnerů. Spolupracujeme s makléřskou
společností Chytrý Honza, která dlouho-
době investuje do technologií, a jsme sou-
částí investiční skupiny DRFG. Díky tomu
máme k dispozici moderní nástroje pro
správu dokumentace, komunikaci i pře-
hled klienta o jeho smlouvách – například
prostřednictvím aplikace Chytré finance.
Tato aplikace nejen umožňuje rychlý pře-
hled portfolia našich klientů z telefonu,
ale také jeho živou aktualizaci nezávisle
na tom, kde se investice nachází.
Jaká je podle vás dnes největší chyba,
které se lidé při investování dopouštějí?
Řekl bych podlehnutí trendům. Dnes
opravdu můžou být všichni z nás bom-
bardováni tím, jak lze rychle a zaručeně
zbohatnout. Rychlost je také u investic
důležitá, ale určitě by neměla vést k tomu,
že se investor bezhlavě vrhne do věcí,
u kterých si neověří základní parametry,
jako je míra rizika, poměr investice vůči
celkovému majetku a zejména to, jestli se
vůbec jedná o regulovaný produkt.
Na co si mají dát osobní investoři nebo
vedení firem pozor při výběru
finančního poradce?
Nedávno jsem slyšel frázi – přinést brzy,
slibovat pozdě. Myslím si, že v oblasti fi-
nancí to platí dvojnásob. Určitě stojí za
to poptat si reference daného zprostřed-
kovatele. Proto bych určitě dnes doporučil
ověřit si, zda je daný subjekt zapsán v re-
gistru vedeném Českou národní bankou.
Důvěra je důležitá, ale její ověření na zá-
kladě veřejně dostupných údajů pomáhá
předejít nedorozuměním.
Jakou jednu radu byste dal začínajícím
investorům, kteří chtějí ochránit
svůj kapitál a zároveň jej
dlouhodobě zhodnocovat?
Začátečníci často hledají srozumitelné
informace, které jim umožní zorientovat
se v základních pojmech. Za důležité po-
važuji věnovat pozornost rozdílům mezi
jednotlivými typy finančních nástrojů, ri-
zikovému profilu a časovému horizontu.
Každý má jiné cíle i zkušenosti – je důle-
žité, aby měl prostor a čas rozhodovat se
vlastním tempem.
Na druhou stranu není dobré čekat dlou-
ho. Dnes jsou investice v podstatě nutností
a jistotou dobré budoucnosti, kde se může
jedinec spolehnout sám na sebe. Proto je
dobré tohle téma neodkládat, vzdělávat
se a postupně získávat zkušenosti.
Děkuji za rozhovor.
Rychlost je u invesc důležitá,
ale nesmí vést k tomu,
aby se investor bezhlavě vrhal
do věcí bez ověření parametrů.